A megközelítés alapja az a szemlélet, hogy a vagyon nem pusztán pénzügyi eszközök összessége, hanem a családi életstratégia szerves része, vagyis a család jövőjét meghatározó tervek, döntések és értékek hordozója. A tudatos vagyontervezés ennek megfelelően túlmutat a hozamkérdéseken, és magában foglalja az öröklési célok meghatározását, a generációk közötti vagyon- és tudásátadás megtervezését, az alternatív befektetések, mint kiegészítő értékek megtervezését – legyen szó akár nemesfémről, befektetési ékszerről vagy műkincsről –, valamint a jogi és adózási szempontok összehangolását is. Az MBH Bank célja, hogy mindezt átlátható, strukturált és hosszú távon fenntartható keretbe foglalja.
A szolgáltatás az MBH Bank Private Banking területének szakmai támogatásával, az MBH Csoporthoz tartozó MBH Forrás Zrt. és partnerei közötti együttműködési megállapodás alapján érhető el az MBH Csoport privátbanki ügyfelei számára. A bankcsoporton belüli együttműködés lehetővé teszi, hogy az ügyfelek egyetlen kapcsolattartón keresztül férjenek hozzá a családi vagyontervezéshez szükséges teljes szakértői ökoszisztémához. A rendszer részét képezik a stratégiai partnerek is – többek között az Apelso Consulting, a Conclude Befektetési Zrt., a Műtárgy.com, az RSM Hungary Zrt., a Jalsovszky Consulting, vagy épp a Global L és L Investment, valamint a B120 LifeTresor Kft. –, akik a bizalmi vagyonkezeléstől a nemesfém-kereskedelmen át a jogi és adózási tanácsadásig, vagy akár egy műtárgy tanácsadással egybekötött home styling-ig lefedik a releváns szakterületeket. Ez a szervezeti modell biztosítja az összehangolt, magas színvonalú megvalósítást, és azt, hogy az ügyfél valóban „egy kézből” kapjon komplex, személyre szabott megoldást.
A holisztikus vagyontervezés egyik legfontosabb értéke a kiszámíthatóság és a nyugalom megteremtése. A tapasztalatok azt mutatják, hogy a családokon belüli bizonytalanság gyakran nem a vagyon nagyságából, hanem annak rendezetlenségéből fakad. Egy átgondolt, szakértői támogatással kialakított vagyonterv világos kereteket ad a közös döntésekhez, hozzájárul a családi kapcsolatok stabilitásához, és csökkenti a jövőbeni konfliktusok kockázatát.
Az MBH Forrás és a Bank közreműködésének köszönhetően a partnerek szolgáltatása – noha egyelőre az MBH Bank privátbanki ügyfelei számára érhető el – mindazok számára releváns, akik jelentős vagyonnal rendelkeznek, és annak kezelését, megőrzését vagy továbbadását tudatosan, hosszú távú stratégiák mentén kívánják megtervezni. Ugyanakkor értékes támogatást nyújt azoknak is, akik még a vagyonépítés szakaszában járnak, és ezt felelősen, előrelátó módon szeretnék megvalósítani. Az MBH Bank Private Banking szemlélete szerint a vagyontervezés nem életkorhoz kötött: a hangsúly azon van, hogy időben, a családi életcélokat tiszteletben tartó, átgondolt stratégia készüljön.
Magyarország egyik vezető univerzális bankjaként az MBH Bank több mint 1500 milliárd forintnyi privátbanki ügyfélvagyont kezel. A holisztikus családi vagyontervezési szolgáltatás elindításával a pénzintézet nem csupán reagált az ügyféligényekre, hanem tudatosan ezek mentén alakította ki szolgáltatását. A szolgáltatási paletta bővítésével a bank nemcsak követi, hanem aktívan formálja is a hazai privátbanki gyakorlatot. Az MBH Befektetési Bank célja, hogy a vagyonkezelés területén hosszú távon is a minőség, a megbízhatóság és az átgondolt stratégiai szemlélet etalonja legyen. A tudatos vagyontervezés akkor tölti be valódi szerepét, ha nemcsak a vagyont, hanem a család jövőjét is egységben kezeli.