Családi vagyontervezés az MBH Csoportnál (x)
A privátbanki vagyonkezelés fókusza világszerte átalakulóban van: az ügyfelek egyre inkább olyan megoldásokat keresnek, amelyek nem csupán a befektetések optimalizálását szolgálják, hanem a család hosszú távú céljait, értékeit és generációkon átívelő érdekeit is tudatosan integrálják. A vagyontervezés ma már túlmutat a hozamokon, és stratégiai gondolkodássá vált, amely a család jövőképét, élethelyzeteit és kapcsolati dinamikáit is figyelembe veszi. Erre az összetett igényre ad komplex választ az MBH Bank Private Banking üzletág közreműködésével elérhető holisztikus családi vagyontervezési szolgáltatás, amely átláthatóságot és hosszú távú kiszámíthatóságot kínál az MBH Bank privátbanki ügyfelek számára.
A megközelítés alapja az a szemlélet, hogy a vagyon nem pusztán pénzügyi eszközök összessége, hanem a családi életstratégia szerves része, vagyis a család jövőjét meghatározó tervek, döntések és értékek hordozója. A tudatos vagyontervezés ennek megfelelően túlmutat a hozamkérdéseken, és magában foglalja az öröklési célok meghatározását, a generációk közötti vagyon- és tudásátadás megtervezését, az alternatív befektetések, mint kiegészítő értékek megtervezését – legyen szó akár nemesfémről, befektetési ékszerről vagy műkincsről –, valamint a jogi és adózási szempontok összehangolását is. Az MBH Bank célja, hogy mindezt átlátható, strukturált és hosszú távon fenntartható keretbe foglalja.
A szolgáltatás az MBH Bank Private Banking területének szakmai támogatásával, az MBH Csoporthoz tartozó MBH Forrás Zrt. és partnerei közötti együttműködési megállapodás alapján érhető el az MBH Csoport privátbanki ügyfelei számára. A bankcsoporton belüli együttműködés lehetővé teszi, hogy az ügyfelek egyetlen kapcsolattartón keresztül férjenek hozzá a családi vagyontervezéshez szükséges teljes szakértői ökoszisztémához. A rendszer részét képezik a stratégiai partnerek is – többek között az Apelso Consulting, a Conclude Befektetési Zrt., a Műtárgy.com, az RSM Hungary Zrt., a Jalsovszky Consulting, vagy épp a Global L és L Investment, valamint a B120 LifeTresor Kft. –, akik a bizalmi vagyonkezeléstől a nemesfém-kereskedelmen át a jogi és adózási tanácsadásig, vagy akár egy műtárgy tanácsadással egybekötött home styling-ig lefedik a releváns szakterületeket. Ez a szervezeti modell biztosítja az összehangolt, magas színvonalú megvalósítást, és azt, hogy az ügyfél valóban „egy kézből” kapjon komplex, személyre szabott megoldást.
A holisztikus vagyontervezés egyik legfontosabb értéke a kiszámíthatóság és a nyugalom megteremtése. A tapasztalatok azt mutatják, hogy a családokon belüli bizonytalanság gyakran nem a vagyon nagyságából, hanem annak rendezetlenségéből fakad. Egy átgondolt, szakértői támogatással kialakított vagyonterv világos kereteket ad a közös döntésekhez, hozzájárul a családi kapcsolatok stabilitásához, és csökkenti a jövőbeni konfliktusok kockázatát.
Az MBH Forrás és a Bank közreműködésének köszönhetően a partnerek szolgáltatása – noha egyelőre az MBH Bank privátbanki ügyfelei számára érhető el – mindazok számára releváns, akik jelentős vagyonnal rendelkeznek, és annak kezelését, megőrzését vagy továbbadását tudatosan, hosszú távú stratégiák mentén kívánják megtervezni. Ugyanakkor értékes támogatást nyújt azoknak is, akik még a vagyonépítés szakaszában járnak, és ezt felelősen, előrelátó módon szeretnék megvalósítani. Az MBH Bank Private Banking szemlélete szerint a vagyontervezés nem életkorhoz kötött: a hangsúly azon van, hogy időben, a családi életcélokat tiszteletben tartó, átgondolt stratégia készüljön.
Magyarország egyik vezető univerzális bankjaként az MBH Bank több mint 1500 milliárd forintnyi privátbanki ügyfélvagyont kezel. A holisztikus családi vagyontervezési szolgáltatás elindításával a pénzintézet nem csupán reagált az ügyféligényekre, hanem tudatosan ezek mentén alakította ki szolgáltatását. A szolgáltatási paletta bővítésével a bank nemcsak követi, hanem aktívan formálja is a hazai privátbanki gyakorlatot. Az MBH Befektetési Bank célja, hogy a vagyonkezelés területén hosszú távon is a minőség, a megbízhatóság és az átgondolt stratégiai szemlélet etalonja legyen. A tudatos vagyontervezés akkor tölti be valódi szerepét, ha nemcsak a vagyont, hanem a család jövőjét is egységben kezeli.